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監管和行業自律,2019 數字資產市場大勢所趨

2019-11-17 14:10:05   原文來源:中國財經觀察報

隨著數字化技術的不斷推進,全球金融科技領域在近年來呈現爆發式的增長。2018 年第二季度,全球金融科技風投規模達200億美元,融資總額創季度新高。與此同時,區塊鏈技術的興起給金融現代化從技術層面帶來了一道曙光。數字貨幣和區塊鏈正在改變著價值和資產在全球范圍內流通方式,推動著資產數字化的腳步。

在過去的兩年中,數字資本市場的井噴式的發展博得了全世界的目光。然而,有關數字貨幣的各類消息縷縷登上各大媒體的頭條。比特幣、以太幣價值的每每動蕩不僅牽動著全球資本的每一條神經,更引發了公眾對于數字資本市場穩定性問題的大討論。行業各方都日益認識到「沒有規矩不成方圓」并非無稽之談。

為此,不少國家都在剛剛過去的 2018 年對數字貨幣的監管做出了努力。5 月,日本金融廳(FSA)將對國內數字貨幣交易所采取管,要求交易所對處于可疑波動的客戶賬戶進行監控,并將客戶資產與交易所資產區分管理。7 月,南歐島國馬耳他成為世界上第一個在區塊鏈領域提供協調一致管理框架的國家。這讓這個并不為人熟知的小國一度成為了數字資產行業中最受人關注的焦點。此外,印度、俄羅斯等國也針對數字貨幣一直展開了較為具體的國家層級立法。

雖然 2019 年剛剛開始不久,但不少關于加強行業監管的措施已在悄然驚醒。根據馬來西亞證券委員會的規定,把數字貨幣和 ICO 定性為證券的法令將于 1 月 15 日生效。歐洲銀行管理局(EBA)也于近日呼吁對比特幣和其他數字資產加強監管力度,制定相應的監管法律條例。可以見得,2019 年將是數字資產監管變得更加普遍、更正規、也更國際化的一年。

根據彭博社最新報道,由于洗錢等交易活動很難在數字貨幣交易中被發現,一些交易客戶很容易將自己的不法資金轉移到全球不受監管的交易所,這樣就更需要穩定幣發行方及交易方在交易環節采取監管措施,并要求交易方加強合規意識,遵行反洗錢(AML)和了解你的客戶(KYC)法律法規。在美國,穩定幣發行方 Paxos 與 Chainalysis 公司合作,以反洗錢和了解你的客戶,保證交易的合規性及受監管性為目標,Chainalysis 負責為 KYT 用戶每周提供報告,標記可疑活動,Paxos 則向相關監管機構相關報告。此舉有效地建立 Paxos 與持有其現金抵押品的銀行和其他金融服務公司之間的信任。

作為全球首家從紐約州金融服務管理局(the New York State Department of Financial Services)獲得經營批準的特許有限信托公司和金融科技公司,Paxos 堅信受監管的必要性。Paxos 從成立伊始就獲得了最高級別的監管并根據現行的最高標準開展運營。為了貫徹執行銀行保密法(BSA)和監管機構紐約州金融服務管理局(NYDFS)的規定,Paxos 必須在提供服務時謹慎小心。與任何其他金融機構一樣,Paxos 時刻確保遵守由反洗錢金融行動特別工作組(FATF)在全球范圍內制定的反洗錢(AML)和了解你的客戶(KYC)法律法規。因此,當遇到那些試圖違反反洗錢(AML)和了解你的客戶(KYC)條例的客戶時,Paxos 無法受理他們的交易需求。

然而,單單由來自政府或機構層面的外部監管還是遠遠不夠的。為了更好地推動價值和資產的數字化轉型,在金融領域內運營數字貨幣意味著每一個行業從業者都必須嚴格遵守監管原則,實現行業的自律。

為此,Paxos 從成立伊始就致力于推動建立信任、可持續發展的數字資產市場。去年 12 月,Paxos 聯合了其它九家行業領先的金融科技公司,成立了數字市場資產協會(Association for Digital Asset Markets, ADAM)。ADAM 協會的創立初衷與 Paxos 的愿景緊密相連,努力推動公平有序的數字資本市場發展。作為 ADAM 協會重要創始成員公司之一,Paxos 積極推動該協會建立數字資產市場自律機制、行業標準和行業規范,引導市場活動健康有序地開展,為用戶創造 信任、可持續發展的市場環境。Paxos 也由衷地希望所有市場的參與者在參與數字資產交易時提高專業精神、規范道德行為,在運營中自覺遵守合規守則,獲得金融監管機構和政策制定者的長期信任,推動公平有序數字資產市場的發展。

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